BLACK FRIDAY50 % de réduction sur votre première année Pro et BusinessVoir les forfaits
12 novembre 20267 min de lecture

Fixer le budget mensuel d'un portefeuille et le suivre

Si vous tenez un portefeuille à part pour des travaux, un mariage ou un projet professionnel, vous pouvez lui donner un budget mensuel. Le widget Budget de projet vous montre sur votre Aperçu combien vous avez dépensé ce mois-ci, si vous dépensez trop vite par rapport à l'avancée du mois et si vous avez dépassé votre budget.

À partir de Business
Le budget mensuel de portefeuille et le widget Budget de projet font partie des formules Business et Enterprise.
FreeProBusinessEnterprise
1Saisir un budget mensuel pour votre portefeuille2Ajouter le widget Budget de projet à votre Aperçu3Lire la barre4Modifier ou supprimer le budget

Si vous tenez un portefeuille à part pour la rénovation de votre logement, un mariage ou un projet mené en équipe, vous pouvez aussi décider du montant maximum à dépenser chaque mois depuis ce portefeuille. Le budget mensuel que vous lui donnez s'affiche sous forme de barre dans le widget Budget de projet de votre Aperçu. Cette barre vous montre d'un coup d'œil combien vous avez dépensé ce mois-ci et si vous dépensez trop vite par rapport au jour du mois.

En quatre étapes, nous expliquons comment saisir le budget, ajouter le widget et lire la barre. Il vous faut d'abord un portefeuille ; pour en ajouter un, consultez l'article Ajouter, modifier et supprimer des portefeuilles. Si vous cherchez plutôt à limiter un type de dépense comme les courses ou le loyer, il vous faut un budget par catégorie ; nous le présentons dans l'article Définir un budget et suivre vos dépenses.

1
Saisir un budget mensuel pour votre portefeuille
Dans la liste Portefeuilles, à gauche de l'écran Finances, survolez la ligne du portefeuille concerné et cliquez sur l'icône de crayon, ou faites un clic droit sur la ligne et choisissez Modifier. Dans la fenêtre qui s'ouvre, saisissez dans le champ Budget mensuel, sous la devise, le montant que vous prévoyez de dépenser en un mois depuis ce portefeuille, puis cliquez sur Enregistrer. Vous pouvez aussi remplir ce champ en créant un nouveau portefeuille, puis cliquer sur Créer.
Le budget est exprimé dans la devise du portefeuille : un budget saisi dans un portefeuille en dollars est compté en dollars. Ce champ n'existe que dans les portefeuilles d'argent ; il n'apparaît ni dans les portefeuilles de dette ni dans les portefeuilles d'actifs où vous suivez votre or, vos cryptos ou vos actions.
Portefeuilles Catégories Budget
Ajouter un portefeuille +
🏦Compte courant
💵Espèces
💳Carte de crédit
🏠Rénovation

Portefeuilles

Modifier le portefeuille
Type de portefeuille
ArgentEspèces, banque, carte ActifOr, crypto, actions DetteCrédit, dette de carte

Espèces, banque et cartes. Démarre vide ; le solde se construit avec les revenus et les dépenses.

Nom du portefeuille
🏠 A Rénovation
Solde actuel5 840,00 €
DeviseEUR
Le solde suit les transactions de ce portefeuille ; pour le corriger, ajoutez un revenu ou une dépense.
Budget mensuel4 000
EnregistrerAnnuler
Le crayon apparaît au survol de la ligne · Le champ Budget mensuel se trouve sous la devise
2
Ajouter le widget Budget de projet à votre Aperçu
Dans l'Aperçu, cliquez sur Modifier, puis sur Ajouter un widget. Dans le Marketplace qui s'ouvre, il suffit de cliquer sur le bouton Ajouter de la carte Budget de projet. Pour en savoir plus sur l'ajout de widgets, consultez l'article Ajouter et retirer des widgets depuis le Marketplace.
Tant qu'aucun portefeuille n'a de budget, le widget affiche « Donnez un budget mensuel à un portefeuille et il apparaîtra ici. » Chaque portefeuille doté d'un budget occupe sa propre ligne dans le widget. Si toutes les lignes ne tiennent pas, faites défiler le widget vers le bas pour les voir.

Marketplace

Composez votre Aperçu avec des widgets

Les widgets ajoutés apparaissent dans votre Aperçu. Retirez ceux que vous voulez et réglez leur ordre et leur largeur en mode édition.

ToutGratuitProBusiness

Charge hebdomadaire de l'équipe

Business

Une grille membre par jour où chaque cellule est teintée selon les événements partagés de la personne. Qui est débordé, qui est libre - en un coup d'œil.

AjouterDéveloppeur : Pumpynotes

Tableau d'équipe

Business

Les notes partagées en colonnes de statut : qui travaille sur quoi, ce qui est fait, ce qui attend. Vos statuts personnalisés suivent votre ordre.

AjouterDéveloppeur : Pumpynotes

Disponibilités de l'équipe

Business

Quand tout le monde est libre cette semaine, et la charge de chacun. Les événements privés comptent seulement comme occupés ; leurs détails ne sont jamais affichés.

AjouterDéveloppeur : Pumpynotes

Créances

Business

L'argent qu'on vous doit en un coup d'œil : total en attente, retards en rouge, prochaines échéances. Cliquez pour encaisser dans les finances.

AjouterDéveloppeur : Pumpynotes

Budget de projet

Business

Pour chaque portefeuille budgété : dépensé et restant ce mois ; orange quand les dépenses devancent le mois, rouge en cas de dépassement.

AjouterDéveloppeur : Pumpynotes
Marketplace · Carte Budget de projet dans l'onglet Business
3
Lire la barre
Chaque ligne affiche le nom du portefeuille et deux montants, par exemple 2 400 € sur 4 000 € : à gauche, ce que vous avez dépensé depuis le début du mois ; à droite, votre budget mensuel. La partie remplie de la barre indique la part du budget déjà dépensée.
Le fin trait vertical sur la barre indique la part du mois déjà écoulée. Par exemple, le 12 d'un mois de 30 jours, il se trouve à 40 % de la barre. Si vos dépenses dépassent nettement ce trait, la barre devient orange et le message Dépenses plus rapides que le mois s'affiche en dessous. Cet avertissement apparaît quand la part dépensée dépasse de plus de 15 points la part du mois écoulée : si 40 % du mois s'est écoulé et que vous avez dépensé 60 % du budget, la barre est orange.
Quand vos dépenses dépassent le budget, la barre devient rouge et le message Budget dépassé s'affiche en dessous. Un clic sur le widget ouvre l'écran Finances.

Budget de projet

Rénovation2 400 € sur 4 000 €
Dépenses plus rapides que le mois
Mariage5 230 € sur 5 000 €
Budget dépassé
Frais de bureau620 € sur 2 000 €
Aperçu · Widget Budget de projet le 12 du mois : un portefeuille en avance sur le mois, un au-delà du budget, un dans les temps
4
Modifier ou supprimer le budget
Pour changer le budget, modifiez à nouveau le portefeuille, saisissez le nouveau montant dans le champ Budget mensuel et cliquez sur Enregistrer. De retour sur votre Aperçu, la barre est recalculée avec le nouveau montant. Pour supprimer le budget, il suffit de vider le champ et d'enregistrer ; le portefeuille disparaît alors du widget.
La barre repart de zéro le 1er de chaque mois. Que vous ayez dépassé votre budget le mois précédent ou que vous soyez resté en dessous, le budget du nouveau mois ne change pas.

Questions fréquentes

Quelle différence avec le budget par catégorie ?
Le budget par catégorie s'applique à un type de dépense, comme les courses ou les transports, et se suit dans la carte Budget de l'écran Finances. Le budget de portefeuille, lui, additionne toutes les dépenses sorties d'un même portefeuille, quelle que soit leur catégorie, et se suit dans le widget Budget de projet. Les deux sont indépendants ; vous pouvez les utiliser en même temps.
Quelles opérations comptent dans le budget ?
Les dépenses enregistrées dans ce portefeuille sont comptées du 1er du mois jusqu'à aujourd'hui. Les dépenses récurrentes s'ajoutent le jour de leur échéance. Une dépense datée dans le futur n'apparaît pas dans la barre avant sa date. Les revenus et les virements entre portefeuilles ne comptent pas dans le budget.
J'ai une dépense dans une autre devise que celle du portefeuille : comment est-elle comptée ?
La dépense est comptée pour le montant débité du solde de votre portefeuille. Par exemple, une dépense faite en dollars depuis un portefeuille en euros entre dans le budget pour le montant en euros débité du portefeuille. Pour les dépenses récurrentes dans une autre devise, certains montants sont convertis au taux du jour : le chiffre de la barre peut donc différer légèrement de celui du solde. Si le taux de change d'une dépense est introuvable, elle n'est pas comptée ; le nombre d'éléments non convertis s'affiche en bas du widget. Pour travailler avec plusieurs devises, consultez l'article Suivi de budget multidevise.
Les membres de mon équipe voient-ils le budget d'un portefeuille partagé ?
Oui. Toute personne qui peut voir le portefeuille voit sa ligne lorsqu'elle ajoute le widget Budget de projet. Les dépenses que vos coéquipiers saisissent dans ce portefeuille comptent aussi dans le budget. En revanche, seul le propriétaire du portefeuille peut modifier le montant du budget. Le partage de portefeuilles est expliqué dans l'article Partager des notes, des événements et des portefeuilles.
Suis-je averti quand je dépasse le budget ?
Le budget de portefeuille n'envoie ni notification ni e-mail. Vous pouvez suivre où vous en êtes grâce au widget de votre Aperçu.
Puis-je l'utiliser avec la formule Free ou Pro ?
Le champ Budget mensuel et le widget Budget de projet sont réservés aux formules Business et Enterprise ; avec les autres formules, le champ apparaît verrouillé. Le budget par catégorie, en revanche, est disponible avec toutes les formules ; avec la formule Free, le nombre de catégories auxquelles vous pouvez donner un budget est limité.
#Finances#Budget de projet#Budget de portefeuille#Budget mensuel#Suivi des dépenses#Widget#Pumpynotes
Cet article vous a-t-il été utile ?
Articles de cette catégorie
  1. Démarrage rapide avec les Finances
  2. Suivi de budget multidevise
  3. Comment configurer une transaction récurrente
  4. Filtrez vos transactions par date et par catégorie
  5. Ajouter, modifier et supprimer des portefeuilles
  6. Ajouter, modifier et supprimer des catégories
  7. Valeur nette : ce que c'est et comment elle est calculée
  8. Portefeuilles d'actifs : suivez votre or, vos cryptos et vos actions
  9. Virement entre portefeuilles
  10. Définir un budget et suivre vos dépenses
  11. Anticiper la fin du mois avec le Solde prévisionnel
  12. Suivre tous vos abonnements au même endroit
  13. Portefeuille de dette : suivez votre crédit et la dette de votre carte
  14. Fixer le budget mensuel d'un portefeuille et le suivre
Série terminéeRevenir à tous les articlesFinances
Commencer maintenant

Pumpynotes est gratuit. Votre calendrier, vos notes et votre budget. Enfin réunis.

Créer un compte gratuit