Courses, restaurants, abonnements... Prises une à une, ces dépenses semblent modestes, mais une fois réunies à la fin du mois, elles peuvent dépasser ce que vous aviez prévu. Le budget vous permet de le voir avant la fin du mois : vous fixez une limite mensuelle pour chaque catégorie de dépense, et Pumpynotes vous montre tout au long du mois combien vous avez dépensé par rapport à cette limite. Vous remarquez ainsi que vous approchez de la limite avant même de faire la dépense.
Nous vous expliquons en six étapes comment définir un budget, lire la carte Budget du tableau de bord Finances et modifier votre budget au besoin. Comme les budgets sont liés aux catégories, il vous faut d'abord au moins une catégorie de dépense ; nous expliquons comment en ajouter une dans Ajouter, modifier et supprimer des catégories. Pour découvrir le reste de l'écran Finances, vous pouvez commencer par Démarrage rapide avec les Finances.
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Ouvrir l'onglet Budget
Le panneau à gauche de l'écran Finances comporte trois onglets : Portefeuilles, Catégories et Budget. Cliquez sur l'onglet Budget, celui qui porte l'icône de cible. Toutes vos catégories de dépense y sont listées les unes sous les autres, chacune accompagnée d'une case Limite. Vos catégories de revenus n'apparaissent pas dans cette liste, car le budget est conçu pour suivre vos dépenses.
Si la liste est vide et affiche « Ajoutez d'abord une catégorie de dépense », il vous suffit de passer à l'onglet Catégories et d'y créer une catégorie de dépense ; quand vous revenez à l'onglet Budget, elle vous y attend. Sur téléphone, vous accédez à ce panneau avec le bouton à l'icône de portefeuille en haut à droite de l'écran, et sur tablette, avec le bouton Gérer les finances.
Portefeuilles
Catégories
Budget
Définissez une limite mensuelle pour chaque catégorie de dépense. La barre devient orange près de la limite et rouge une fois dépassée.
C
Courses
LimiteT
Transport
LimiteF
Factures
LimiteL
Loyer
LimiteL
Loisirs
LimiteA
Alimentation
LimiteOnglet Budget · vos catégories de dépense, chacune avec sa case Limite
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Saisir une limite mensuelle pour une catégorie
Dans la case Limite à côté de la catégorie de votre choix, saisissez le montant maximal que vous souhaitez y consacrer en un mois. Inutile d'enregistrer à part : la limite est enregistrée dès que vous quittez la case, et le message Enregistré s'affiche à l'écran. Comme lorsque vous ajoutez une nouvelle transaction, le montant se met en forme avec des séparateurs de milliers au fil de la saisie.
Le budget se renouvelle automatiquement chaque mois ; vous n'avez pas à le recréer au début du mois. Une limite saisie une fois reste valable chaque mois, jusqu'à ce que vous la changiez. Vous pouvez fixer une limite distincte pour autant de catégories que vous le souhaitez ; avec le plan Free, une seule catégorie peut en avoir une. Une fois ce plafond atteint, si vous saisissez une limite pour une nouvelle catégorie, elle n'est pas enregistrée ; une fenêtre s'ouvre à la place pour vous permettre de passer à un plan supérieur.
Enregistré
Portefeuilles
Catégories
Budget
Définissez une limite mensuelle pour chaque catégorie de dépense. La barre devient orange près de la limite et rouge une fois dépassée.
C
Courses
600T
Transport
LimiteF
Factures
LimiteL
Loyer
LimiteL
Loisirs
LimiteA
Alimentation
LimiteCase Limite · il suffit de saisir le montant puis de quitter la case pour l'enregistrer
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Lire la carte Budget
Dès que vous définissez votre premier budget, la carte Budget apparaît dans le tableau de bord Finances. Chaque catégorie dotée d'un budget a sa propre ligne : à gauche le nom de la catégorie, à droite ce que vous avez dépensé ce mois-ci, votre limite et le pourcentage de la limite déjà utilisé. Dans la barre en dessous, vos dépenses avancent dans la couleur de la catégorie ; un trait vertical foncé marque votre limite, et son montant est indiqué juste en dessous. Le trait est toujours là, si bien que vous voyez à quelle distance de la limite vous êtes avant même de commencer à dépenser.
Les couleurs vous indiquent où vous en êtes. Quand vos dépenses atteignent 80 % de la limite, la barre passe à l'orange. Si vous dépassez la limite, la barre continue en rouge au-delà du trait. Tout en bas de la ligne, une seule phrase reste toujours affichée : ce qu'il vous reste si vous êtes sous la limite, ou de combien vous l'avez dépassée.
Budgetnovembre 2026
Courses184,00 € / 600,00 €31%
Limite 600,00 €
416,00 € restants
Alimentation256,00 € / 300,00 €85%
Limite 300,00 €
44,00 € restants
Loisirs145,00 € / 120,00 €121%
Limite 120,00 €
25,00 € au-dessus de la limite
Carte Budget · couleur de la catégorie en temps normal, orange à partir de 80 %, rouge une fois la limite dépassée
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Savoir quel mois le budget mesure
Les budgets sont mensuels et mesurent toujours le mois en cours. Le titre de la carte indique de quel mois il s'agit. Même si vous choisissez le mois dernier ou une période de trois mois en haut de l'écran Finances, la carte Budget ne change pas. Ainsi, le total de plusieurs mois n'est jamais comparé à la limite d'un seul mois, et vous ne voyez pas de fausse alerte de dépassement.
Le mois est compté comme un tout, du 1er au dernier jour. C'est pourquoi les dépenses que vous datez d'un jour ultérieur du mois et les transactions récurrentes prévues ce mois-ci apparaissent déjà sur la carte. Si vous avez configuré des paiements récurrents comme le loyer ou un abonnement, votre budget en tient compte dès le début du mois ; le montant restant affiché sur la carte correspond à ce qu'il vous reste une fois ces paiements déduits. Nous expliquons comment configurer des paiements récurrents dans Comment configurer une transaction récurrente.
Les filtres agissent aussi sur la carte. Si vous cliquez sur le segment d'une catégorie de dépense dans l'anneau ou sur sa ligne dans le panneau, la carte n'affiche plus que le budget de cette catégorie. Si vous avez sélectionné certains portefeuilles, seules les dépenses faites depuis ces portefeuilles sont comptées. Si vous choisissez dans le filtre Type une autre option que Dépenses, la carte est masquée, car les budgets ne mesurent que les dépenses. Vous trouverez tous les effets des filtres dans Filtrez vos transactions par date et par catégorie.
Filtres :
Budgetnovembre 2026 Les budgets sont mensuels. Ils mesurent toujours le mois en cours, quelle que soit la plage de dates ci-dessus.
Courses184,00 € / 600,00 €31%
Limite 600,00 €
416,00 € restants
Alimentation256,00 € / 300,00 €85%
Limite 300,00 €
44,00 € restants
Loisirs145,00 € / 120,00 €121%
Limite 120,00 €
25,00 € au-dessus de la limite
La carte Budget mesure toujours le mois en cours · la période choisie en haut ne la modifie pas
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Modifier votre limite ou supprimer le budget
Pour modifier votre limite, saisissez un nouveau montant dans la case de l'onglet Budget, puis quittez la case ; la carte se met aussitôt à jour avec la nouvelle limite. Quel que soit votre plan, vous pouvez toujours modifier et supprimer vos budgets existants.
Pour supprimer un budget, videz complètement la case. Pumpynotes vous demande « Supprimer ce budget ? » ; si vous cliquez sur Supprimer, le budget est supprimé, et si vous changez d'avis, l'ancienne limite revient dans la case. Votre catégorie et vos transactions restent telles quelles, seule la limite de cette catégorie disparaît. La suppression d'un budget n'est pas enregistrée dans l'Historique et ne peut donc pas y être annulée ; pour retrouver votre budget, il suffit de saisir de nouveau la limite dans la case. En revanche, quand vous supprimez une catégorie, son budget disparaît avec elle ; si vous restaurez la catégorie depuis l'Historique, son budget revient aussi (voir Annuler vos modifications depuis l'Historique).
Vous pouvez replier la carte Budget si vous le souhaitez : il suffit de cliquer sur la flèche à droite du titre. Repliée, la carte indique sur une seule ligne combien de budgets vous avez ; si un budget est dépassé, la ligne passe au rouge et indique combien le sont. Vous continuez ainsi à voir les dépassements même quand la carte est fermée. Votre choix est mémorisé sur cet appareil.
Portefeuilles
Catégories
Budget
Définissez une limite mensuelle pour chaque catégorie de dépense. La barre devient orange près de la limite et rouge une fois dépassée.
C
Courses
600T
Transport
LimiteF
Factures
LimiteL
Loyer
LimiteL
Loisirs
LimiteA
Alimentation
300Supprimer
Supprimer ce budget ?
Supprimer
Annuler
Budgetnovembre 2026
3 budgets · 1 dépassés
Une confirmation s'affiche quand vous videz la case · la carte repliée signale toujours les budgets dépassés
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Voir aussi votre budget dans l'Aperçu
Si vous voulez consulter vos budgets sans ouvrir Finances chaque jour, vous pouvez ajouter le widget État du budget à votre page Aperçu. Le widget reprend la carte de Finances en format réduit : jusqu'à cinq de vos budgets les plus consommés, du plus consommé au moins consommé, avec les mêmes barres et les mêmes couleurs. Un clic sur une ligne vous amène à l'écran Finances. Nous expliquons comment ajouter un widget dans Ajouter et retirer des widgets depuis le Marketplace. Le widget État du budget est disponible avec Pro et les plans supérieurs.
État du budget
Loisirs145 € / 120 €121%
Limite 120 €
25 € au-dessus de la limite
Alimentation256 € / 300 €85%
Limite 300 €
44 € restants
Courses184 € / 600 €31%
Limite 600 €
416 € restants
Widget État du budget · vos budgets les plus consommés dans l'Aperçu
Questions fréquentes
Est-ce que je reçois une notification quand je dépasse la limite ?
Aucune notification ni aucun e-mail n'est envoyé pour les budgets ; l'alerte s'affiche sur la carte Budget : à 80 %, la barre passe à l'orange, au-delà de la limite elle devient rouge, et le montant du dépassement est indiqué sous la ligne. Même si vous avez replié la carte, le nombre de budgets dépassés apparaît en rouge sur la ligne de titre.
Dans quelle devise mon budget est-il tenu ?
Un nouveau budget prend la devise par défaut de l'espace de travail, c'est-à-dire celle de votre plus ancien portefeuille dans cet espace (les portefeuilles d'actifs ne sont pas pris en compte). Les dépenses faites depuis des portefeuilles dans une autre devise sont converties dans la devise du budget au taux actuel, puis comptées. Si vous avez saisi un taux fixe pour une transaction, celle-ci est calculée avec son propre taux. Nous expliquons comment travailler avec plusieurs devises dans Suivi de budget multidevise.
Combien de budgets puis-je définir avec le plan Free ? Que se passe-t-il si je passe à un plan inférieur ?
Avec le plan Free, vous pouvez définir un budget pour une catégorie ; avec Pro et les plans supérieurs, pour autant de catégories que vous le souhaitez. Le plafond du plan ne s'applique que lorsque vous ajoutez un budget à une nouvelle catégorie. Si vous passez de Pro au plan Free, aucun de vos budgets existants n'est supprimé ni verrouillé : ils restent affichés sur la carte, et vous pouvez modifier leurs limites ou les supprimer. La seule différence, c'est que vous ne pouvez plus ajouter de budget à une nouvelle catégorie.
Les membres de mon équipe voient-ils mon budget ?
Les budgets sont personnels. Même si les catégories sont communes dans un espace de travail partagé, les limites que vous fixez ne sont visibles que par vous ; les membres de votre équipe créent eux-mêmes leurs propres budgets.
Puis-je définir un budget pour une catégorie de revenus ?
Les budgets se définissent uniquement pour les catégories de dépense ; vos catégories de revenus ne sont pas listées dans l'onglet Budget. Si vous voulez changer le type d'une catégorie, vous pouvez consulter Ajouter, modifier et supprimer des catégories.
Le champ « Budget mensuel » du formulaire de portefeuille est-il la même chose ?
Ce sont deux fonctionnalités différentes. Avec Business et les plans supérieurs, vous pouvez saisir un budget mensuel pour un portefeuille ; ce montant n'a pas d'effet sur les budgets de catégorie et s'affiche dans le widget Budget de projet de l'Aperçu. Les budgets présentés ici, eux, se définissent par catégorie et se suivent sur la carte Budget de Finances.