9 novembre 20268 min de lecture

Anticiper la fin du mois avec le Solde prévisionnel

Si vous avez enregistré vos revenus et vos dépenses récurrents, vous pouvez voir à l'avance ce qu'il restera dans vos portefeuilles à la fin du mois. Le widget Solde prévisionnel trace votre solde jour après jour et, s'il risque de passer dans le rouge à une date donnée, vous prévient sur votre page Aperçu.

À partir de Pro

Le widget Solde prévisionnel fait partie des formules Pro, Business et Enterprise.

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1Ajouter le widget à votre page Aperçu 2Lire les chiffres et le graphique 3Basculer entre Fin du mois et 90 jours 4Surveiller le jour le plus bas et l'alerte de solde négatif 5Comprendre sur quoi repose la prévision

Si vous avez enregistré dans Pumpynotes vos mouvements réguliers, comme le loyer, les factures ou le salaire, inutile de tout additionner à la main pour savoir ce qu'il restera dans vos portefeuilles à la fin du mois. Le widget Solde prévisionnel part de votre solde du jour, place vos revenus et vos dépenses enregistrés à leur date et trace le résultat jour après jour. Vous pouvez ainsi repérer à l'avance le jour où votre budget sera le plus serré.

Dans les cinq étapes ci-dessous, nous vous expliquons comment ajouter le widget, lire ses chiffres et comprendre sur quoi repose la prévision. Pour qu'une prévision s'affiche, il vous faut au moins un portefeuille qui vous appartienne ; nous expliquons comment en ajouter un dans Ajouter, modifier et supprimer des portefeuilles. Comme la prévision repose en grande partie sur vos paiements réguliers, si vous ne les avez pas encore saisis, vous pouvez d'abord consulter Comment configurer une transaction récurrente.

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Ajouter le widget à votre page Aperçu

Dans Aperçu, cliquez sur Modifier, puis sur Ajouter un widget. Dans le Marketplace qui s'ouvre, passez à l'onglet Pro : il ne vous reste plus qu'à cliquer sur le bouton Ajouter de la carte Solde prévisionnel. Pour en savoir plus sur l'ajout d'un widget, consultez Ajouter et retirer des widgets depuis le Marketplace.

Si vous n'avez aucun portefeuille à vous, le widget affiche « Ajoutez un portefeuille pour voir votre prévision. » ; un clic sur cette ligne vous amène à l'écran Finances.

Composez votre Aperçu avec des widgets

Les widgets ajoutés apparaissent dans votre Aperçu. Retirez ceux que vous voulez et réglez leur ordre et leur largeur en mode édition.

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Paiements à venir

Pro

Les paiements des 30 prochains jours avec date et montant : loyer, abonnements, échéances... zéro surprise.

AjouterDéveloppeur : Pumpynotes

État du budget

Pro

Les budgets par catégorie du mois en barres de progression : ce que vous avez dépensé, ce qui reste, les dépassements en rouge.

AjouterDéveloppeur : Pumpynotes

Carte thermique des dépenses

Pro

Une grille mensuelle où chaque jour est teinté selon les dépenses : les jours chargés brillent, les jours calmes restent neutres. Survolez un jour pour le total.

AjouterDéveloppeur : Pumpynotes

Solde prévisionnel

Pro

Montre jour après jour combien d'argent il vous restera en fin de mois avec vos revenus et dépenses récurrents, et vous prévient avant un jour dans le rouge.

AjouterDéveloppeur : Pumpynotes

Abonnements

Pro

Toutes vos dépenses récurrentes en un seul chiffre mensuel : les plus chères, le total annuel et ce qui se renouvelle cette semaine.

AjouterDéveloppeur : Pumpynotes

Mes avoirs

Pro

La valeur totale du jour de vos portefeuilles en devises, la répartition par devise et la variation quotidienne due aux seuls taux de change.

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Marketplace · carte Solde prévisionnel dans l'onglet Pro

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Lire les chiffres et le graphique

En haut du widget se trouvent deux chiffres : Maintenant indique le total actuel de vos portefeuilles, et le libellé voisin, par exemple « Au 30 nov. », indique le total attendu à la fin de la période choisie. Nous expliquons à l'étape 5 quels portefeuilles sont pris en compte. Les montants négatifs s'affichent en rouge.

Le graphique en dessous trace votre solde jour après jour. Quand vous survolez la courbe, vous voyez la date du jour survolé et le montant prévu. Le point sur la courbe marque le jour où votre solde est au plus bas sur la période ; s'il est négatif ce jour-là, le point devient rouge. Un clic sur le widget vous amène à l'écran Finances.

Solde prévisionnel

Fin du mois90 jours

Maintenant1 845 €

Au 30 nov.2 704 €

20 nov.539 €

Plus bas : 304 € le 26 nov.

Aperçu · widget Solde prévisionnel, au survol d'un jour sur le graphique

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Basculer entre Fin du mois et 90 jours

Les options Fin du mois et 90 jours, à droite du titre, vous permettent de changer l'horizon de la prévision. Fin du mois va jusqu'au dernier jour du mois en cours ; 90 jours couvre les 90 jours à partir d'aujourd'hui. Pour voir des paiements plus lointains, comme une assurance annuelle ou une échéance dans quelques mois, 90 jours est plus pratique. Votre choix est mémorisé sur cet appareil.

Solde prévisionnel

Fin du mois90 jours

Maintenant1 845 €

Au 7 févr.3 802 €

Plus bas : 304 € le 26 nov.

Vue 90 jours · les paiements annuels apparaissent aussi sur le graphique

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Surveiller le jour le plus bas et l'alerte de solde négatif

La ligne sous le graphique indique le jour le plus bas de la période, par exemple « Plus bas : 304 € le 26 nov. ». Elle vous sera utile pour voir si vous pouvez avancer un paiement ou à quel jour reporter une grosse dépense.

Solde prévisionnel

Fin du mois90 jours

Maintenant1 845 €

Au 30 nov.2 704 €

Plus bas : 304 € le 26 nov.

La ligne sous le graphique indique le jour le plus bas de la période

Si votre solde total doit passer du positif au négatif pendant la période, cette même ligne affiche cette fois « Vous pourriez passer dans le rouge le 18 nov. ». L'alerte indique le premier jour où le solde devient négatif. Si votre solde est négatif aujourd'hui et qu'il ne repasse pas au positif puis de nouveau au négatif pendant la période, aucune alerte ne s'affiche et vous continuez à voir la ligne du jour le plus bas.

Solde prévisionnel

Fin du mois90 jours

Maintenant1 180 €

Au 30 nov.2 039 €

Vous pourriez passer dans le rouge le 18 nov..

Si le solde doit devenir négatif, la ligne sous le graphique se transforme en alerte

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Comprendre sur quoi repose la prévision

La prévision se compose de ce que vous avez enregistré dans Pumpynotes : vos revenus et vos dépenses récurrents, ainsi que vos transactions ponctuelles à date future. Les dépenses que vous n'avez pas encore saisies, comme les courses, n'entrent pas dans la prévision. C'est pourquoi votre solde réel peut s'en écarter ; plus vos paiements réguliers sont saisis de façon complète, plus la prévision se rapproche de la réalité.

Seuls les portefeuilles qui vous appartiennent entrent dans le calcul. Les portefeuilles d'actifs, où vous détenez de l'or, des cryptos ou des actions, ne sont pas comptés, car il ne s'agit pas de liquidités ; les portefeuilles de dettes, eux, s'ajoutent au total en négatif. Les virements entre vos propres portefeuilles ne changent pas le total ; les virements hors de vos portefeuilles et les achats d'actifs comptent comme des sorties d'argent.

Une transaction ponctuelle à date future se répercute sur le solde de votre portefeuille dès que vous l'enregistrez. C'est pourquoi le chiffre Maintenant en tient compte d'emblée, tandis que le graphique ne la fait apparaître qu'à sa date. Par exemple, si vous avez saisi une dépense de vacances pour le 16 du mois, le chiffre Maintenant baisse tout de suite, et la baisse apparaît sur le graphique le 16. Si la date de la transaction est en dehors de la période sélectionnée, elle n'apparaît pas sur le graphique ; pour la voir, vous pouvez passer à 90 jours.

Solde prévisionnel

Fin du mois90 jours

Maintenant1 595 €

Au 30 nov.2 454 €

Plus bas : 54 € le 26 nov.

Le chiffre Maintenant inclut la dépense à date future, le graphique la déduit à sa date

Questions fréquentes

Vais-je recevoir une notification pour le jour où je passerai dans le rouge ?

Aucune notification ni aucun e-mail n'est envoyé pour le Solde prévisionnel ; l'alerte s'affiche uniquement dans le widget de votre page Aperçu.

Mes dépenses quotidiennes sont-elles incluses dans la prévision ?

Les dépenses enregistrées dans votre portefeuille figurent déjà dans votre solde du jour. Celles que vous n'avez pas encore enregistrées n'entrent pas dans la prévision ; Pumpynotes n'ajoute aucune estimation fondée sur vos moyennes.

Comment mes portefeuilles dans d'autres devises sont-ils pris en compte ?

Tous les montants sont convertis au taux actuel dans la devise définie avec l'option Convertir de l'écran Finances. Si vous n'avez rien choisi, c'est la devise par défaut de la langue de l'interface qui est utilisée. Les éléments dont le taux est introuvable ne sont pas ajoutés au total, et leur nombre est indiqué en bas du widget. Nous expliquons comment travailler avec plusieurs devises dans Suivi de budget multidevise.

Un portefeuille partagé avec moi est-il inclus dans la prévision ?

Les portefeuilles qui appartiennent à quelqu'un d'autre et qui sont partagés avec vous ne sont pas ajoutés au total ; la prévision porte sur les portefeuilles dont vous êtes propriétaire.

Puis-je utiliser ce widget avec la formule Free ?

Le Solde prévisionnel est disponible avec Pro et les formules supérieures. Avec la formule Free, la carte affiche le bouton Passer à Pro au lieu d'Ajouter ; vous pouvez aussi voir une version floutée du widget sur votre page Aperçu. Vos transactions récurrentes, en revanche, peuvent être configurées avec toutes les formules et suivies sur l'écran Finances.

#Finances#Solde prévisionnel#Solde de fin de mois#Flux de trésorerie#Widget#Pumpynotes

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À suivreSuivre tous vos abonnements au même endroitQuand vos dépenses récurrentes tombent à des dates différentes, il n'est pas toujours facile d'en voir le total. Le widget Abonnements les réunit en un seul chiffre mensuel, indique leur équivalent annuel et signale celles dont le renouvellement approche.7 min de lecture

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