Portefeuilles d'actifs : suivez votre or, vos cryptos et vos actions

Dans l'onglet Portefeuilles, à gauche de l'écran Finances, cliquez sur Ajouter un portefeuille +. En haut de la fenêtre, sous Type de portefeuille, il vous suffit de choisir Actif ; les champs du dessous s'adaptent aussitôt à un actif. Donnez ensuite un nom à votre portefeuille, par exemple « Bitcoin » ou « Épargne or ». Le choix de l'icône et de la couleur fonctionne comme pour vos autres portefeuilles.

Le type ne peut plus être modifié une fois le portefeuille créé. Les portefeuilles d'actifs sont disponibles à partir de la formule Pro.

Sous le nom, le champ Instrument ouvre une liste toute prête. Les dossiers sont, dans l'ordre, Or et argent, Crypto, trois places boursières (BIST, NASDAQ, NYSE) et Indices. Le dossier Crypto contient Bitcoin, Ethereum, XRP, BNB, Solana, Dogecoin et dix autres cryptomonnaies populaires. Cliquez sur le titre d'un dossier pour l'ouvrir ou le fermer.

Si ce que vous cherchez n'est pas dans la liste, tapez son nom ou son symbole dans la case du haut. En plus des actifs listés, la recherche fait aussi remonter des actions, des indices et des cryptos des places boursières du monde entier. Cliquez sur une ligne pour choisir l'actif : son cours en direct s'affiche à côté. Si vous vous êtes trompé, vous pouvez en changer avec Modifier ; une fois le portefeuille enregistré, en revanche, l'actif ne change plus.

Un portefeuille démarre vide ; aucune quantité ne se saisit ici. Quand vous cliquez sur Créer, la fenêtre de transaction s'ouvre sur l'onglet Acheter ; choisissez votre nouveau portefeuille dans le champ Portefeuille d'actifs. Saisissez la quantité et le prix unitaire. L'unité de la quantité vient de l'actif : g pour l'or et l'argent au gramme, pcs pour les pièces de quart, titres pour les actions, le symbole de la crypto, par exemple BTC ; les décimales sont acceptées. Le prix unitaire est prérempli avec le cours en direct, et vous pouvez saisir ce que vous avez vraiment payé. Comme portefeuille payeur, choisissez l'argent d'où vient l'or ; si c'était de l'argent que Pumpynotes ne suit pas, choisissez l'option Aucun (argent non suivi) et rien n'est déduit nulle part.

Une fois l'achat enregistré, vous voyez la quantité et la valeur actuelle en survolant la ligne du portefeuille ; dans la fenêtre de modification, elles apparaissent aussi, avec l'unité, sous Quantité et Valeur actuelle : la quantité multipliée par le cours en direct. Vous ne choisissez pas la devise d'un portefeuille d'actifs, elle vient de l'actif : l'or au gramme et les actions du BIST sont valorisés en TRY, le Bitcoin et les actions américaines en USD.

Le prix unitaire saisi sur un Acheter devient le Prix d'achat moyen du portefeuille. Chaque achat suivant met la moyenne à jour tout seul, pondérée par la quantité ; vous ne la calculez jamais. Le champ indique aussi dans quelle devise elle est.

Par exemple, si vous avez acheté 0,1 BTC à 60 000 $US puis 0,15 BTC à 70 000 $US, les deux lignes Acheter font 16 500 $US au total ; divisé par 0,25 BTC, la moyenne est de 66 000 $US, et c'est ce qu'affiche le portefeuille. La case Gain / perte montre l'écart entre la valeur actuelle et ce que vous avez payé, en montant et en pourcentage : vert si vous êtes gagnant, rouge si vous êtes perdant.

Quand vous achetez davantage ou vendez une partie, vous ne modifiez plus la quantité à la main. Cliquez sur Ajouter une transaction ; dès que vous avez au moins un portefeuille d'actifs, les onglets Acheter et Vendre apparaissent à côté des types de transaction. Choisissez le portefeuille d'actifs, saisissez la quantité et le prix unitaire : le prix unitaire est prérempli avec le cours en direct, et le bouton Prix en direct l'actualise. Le montant est la quantité multipliée par le prix, calculé pour vous ; vous choisissez aussi de quel portefeuille d'argent l'argent sort, ou dans lequel il entre à la vente.

Quand un achat est enregistré, la quantité du portefeuille d'actifs augmente et le Prix d'achat moyen passe de lui-même à la moyenne pondérée. À la vente, la quantité baisse et la ligne affiche le gain ou la perte réalisé ; vous ne pouvez pas vendre plus que ce que vous détenez. Ces lignes figurent dans la liste des transactions avec l'étiquette Acheter / Vendre ; en modifier ou en supprimer une annule aussi la quantité et la moyenne du portefeuille. La quantité et le coût moyen ne changent qu'avec ces lignes ; la fenêtre de modification les affiche en lecture seule. L'icône du crayon modifie le nom, l'icône et la couleur ; l'actif lui-même et le type de portefeuille restent les mêmes.

Dès que vous avez des portefeuilles de types différents, votre liste est regroupée sous Argent, Actifs et Dettes. Chaque ligne n'affiche que le nom du portefeuille. Pour voir d'un coup d'œil la quantité d'un actif, sa valeur actuelle et son gain ou sa perte, il suffit de passer la souris sur sa ligne.

Le vrai tableau s'ouvre quand vous cliquez sur la ligne d'un portefeuille d'actifs. L'écran Finances se centre sur cet actif et quatre cartes apparaissent en haut : Valeur indique ce que vaut aujourd'hui la quantité que vous détenez, Coût le total payé pour vos achats, avec votre prix d'achat moyen juste en dessous, Gain / perte l'écart entre les deux, et Variation sur la période de combien sa valeur a changé sur la plage de dates choisie. En dessous, la carte Prix réunit le prix en direct, la variation du jour et celle de la période, votre quantité et votre prix d'achat moyen ; la carte Opérations fait le total de vos achats, de vos ventes et du gain ou de la perte réalisé. Quand vous sélectionnez plusieurs portefeuilles d'actifs, la carte Prix laisse sa place à Répartition : la valeur de chaque actif et sa part dans le total.

Sous les cartes se trouve le graphique Valeur de l’actif, et en dessous la liste Transactions avec vos lignes Acheter / Vendre. Pour chaque jour de la plage choisie, il multiplie la quantité que vous déteniez par le prix de ce jour-là ; la ligne pointillée montre ce que vous avez payé au total, et l'écart entre les deux lignes, c'est votre gain ou votre perte. Les jours où vous avez acheté sont marqués d'un point vert, ceux où vous avez vendu d'un point rouge ; passez sur un point pour voir les achats et les ventes de ce jour-là. Quand vous regardez un seul actif, l'onglet Prix unitaire vous permet aussi de suivre uniquement l'évolution du prix. Si vous sélectionnez aussi des portefeuilles d'argent, l'écran reprend son allure habituelle ; vos actifs restent visibles sous le graphique de tendance, dans la section Actifs que vous pouvez replier et déplier.

Vos actifs n'entrent pas dans la carte Solde total, car cette carte montre l'argent dont vous disposez. Ils s'additionnent plutôt dans la ligne Valeur nette sous la carte ; nous expliquons son calcul dans Valeur nette : ce que c'est et comment elle est calculée.