Votre argent n'est pas au même endroit : votre salaire arrive sur votre compte bancaire, vous avez un peu d'espèces sur vous et vous réglez vos achats par carte de crédit. Un portefeuille vous permet de suivre chacun séparément. Chaque transaction est enregistrée dans un portefeuille, chaque portefeuille affiche son propre solde et le Solde total de l'écran Finances les réunit tous.
Voyons dans l'ordre comment ajouter, modifier et supprimer un portefeuille. Tous vos portefeuilles se trouvent dans le panneau à gauche de l'écran Finances, dans l'onglet Portefeuilles.
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Ajouter un nouveau portefeuille
Dans l'onglet Portefeuilles, cliquez sur le bouton Ajouter un portefeuille + au-dessus de la liste et donnez un nom à votre portefeuille. La première case à gauche du nom vous permet de choisir une icône, par exemple 🏦 pour votre compte bancaire ou 💵 pour vos espèces. La case voisine, marquée « A », vous permet de choisir une couleur. La couleur choisie apparaît aussitôt dans le champ du nom, ce qui vous permet de distinguer vos portefeuilles d'un coup d'œil dans la liste.
Si le portefeuille contient déjà de l'argent, saisissez le montant du jour dans Solde initial (facultatif) ; si vous laissez le champ vide, le portefeuille part de zéro. Choisissez enfin la Devise et cliquez sur Créer. Remplissez ces deux champs avec soin : une fois le portefeuille créé, aucun des deux ne peut plus être modifié.
Vous pouvez ajouter de nouveaux portefeuilles à partir de la formule Pro. Avec la formule Free, un portefeuille nommé Espèces est créé pour vous la première fois que vous ouvrez Finances, et c'est votre seul portefeuille. Vous pouvez changer son nom, son icône et sa couleur comme à l'étape deux et l'utiliser pour votre compte bancaire ou votre carte. Il démarre avec un solde nul ; vous pouvez y saisir l'argent dont vous disposez en ajoutant un revenu.
Tenir des portefeuilles dans une devise autre que votre devise principale est également possible à partir de la formule Pro ; nous expliquons comment suivre à part un compte en dollars ou en livres dans Suivi de budget multidevise. La section Partage en bas de la fenêtre n'est utilisable qu'avec les formules Business et Enterprise ; avec les autres formules, elle apparaît estompée.
Fenêtre de nouveau portefeuille · nom, icône et couleur en haut ; solde initial et devise en dessous
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Modifier un portefeuille
Lorsque vous survolez la ligne d'un portefeuille avec la souris, deux petits boutons apparaissent à droite. Cliquez sur l'icône du crayon, ou faites un clic droit sur la ligne et choisissez Modifier. Dans la fenêtre qui s'ouvre, changez le nom, l'icône et la couleur du portefeuille puis cliquez sur Enregistrer ; le nouvel aspect apparaît aussitôt dans la liste et à côté de vos transactions.
Le solde et la devise apparaissent estompés dans cette fenêtre, car ni l'un ni l'autre ne peut être modifié. Le solde, ce n'est pas vous qui le saisissez : Pumpynotes le calcule à partir de vos transactions. C'est pourquoi le montant affiché dans le champ Solde initial n'est pas le chiffre saisi au départ, mais le solde actuel du portefeuille. La devise, elle, est l'unité de toutes les transactions du portefeuille ; si elle changeait après coup, vos anciennes transactions afficheraient des montants erronés. Si le solde doit être corrigé, vous trouverez la marche à suivre dans la section Questions fréquentes plus bas.
Le crayon apparaît au survol de la ligne · dans la fenêtre de modification, le solde et la devise ne peuvent pas être changés
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Supprimer un portefeuille
Pour supprimer un portefeuille que vous n'utilisez plus, survolez sa ligne et cliquez sur l'icône de la corbeille, ou faites un clic droit sur la ligne et choisissez Supprimer. Pumpynotes demande Supprimer le portefeuille ? ; lorsque vous cliquez sur Supprimer, le portefeuille disparaît de la liste.
Avant de supprimer, il y a une chose à savoir : le portefeuille ne part pas seul. Il est déplacé dans la Corbeille avec toutes ses transactions, afin que les transactions du portefeuille supprimé n'influencent plus vos totaux et vos graphiques. Selon votre formule, les transactions restent 7 à 30 jours dans la corbeille, et pendant ce temps vous pouvez les restaurer une par une. Le portefeuille lui-même ne revient pas ; les transactions restaurées reviennent sans être rattachées à aucun portefeuille. Vous trouverez les détails dans Récupérer dans la corbeille ce que vous avez supprimé.
Si, plutôt que de supprimer un portefeuille, vous voulez simplement le retirer un moment des totaux affichés, cliquez sur l'icône en forme d'œil à gauche de sa ligne. Ce n'est qu'un filtre, il ne supprime rien ; il fait la même chose que le filtre Portefeuille de la barre de filtres. Nous expliquons quels chiffres le filtre de portefeuille modifie dans Filtre tes transactions par date et par catégorie.
L'icône de la corbeille est à droite de la ligne · après confirmation, le portefeuille part dans la corbeille avec ses transactions
Questions fréquentes
J'ai saisi un mauvais solde initial, comment le corriger ?
Une fois le portefeuille créé, le champ du solde ne peut plus être modifié : vous compensez donc l'écart avec une transaction. Si le solde est inférieur à ce qu'il devrait être, ajoutez un revenu du montant de la différence ; s'il est supérieur, une dépense. Un nom comme « Ajustement de solde » vous aidera à la retrouver. Gardez à l'esprit que cette transaction compte aussi dans le total des revenus ou des dépenses du mois ; si vous l'enregistrez sans catégorie, elle n'affectera au moins pas vos budgets.
Puis-je changer la devise d'un portefeuille plus tard ?
Non, la devise est choisie à la création du portefeuille et ne change plus ensuite. Si vous avez besoin d'une autre devise, créez un nouveau portefeuille dans cette devise. Choisir une devise autre que votre devise principale est possible à partir de la formule Pro.
Que se passe-t-il si je supprime mon seul portefeuille ?
Chaque nouvelle transaction que vous ajoutez est enregistrée dans un portefeuille, c'est pourquoi Pumpynotes ne vous laisse jamais sans portefeuille. Dès que vous supprimez votre dernier portefeuille, un nouveau portefeuille nommé Espèces, avec un solde nul, est créé automatiquement. Vous pouvez changer son nom, son icône et sa couleur comme à l'étape deux.
Combien de portefeuilles puis-je avoir ?
Avec la formule Free, votre seul portefeuille est le portefeuille Espèces créé la première fois que vous ouvrez Finances ; pour en ajouter d'autres, vous devez passer à une formule supérieure. À partir de la formule Pro, le nombre de portefeuilles n'est pas limité.
Cliquer sur l'icône en forme d'œil supprime-t-il mon portefeuille ?
Non. L'icône en forme d'œil ne fait que restreindre ce que vous voyez à l'écran : les transactions du portefeuille désactivé sortent de la liste et son solde sort du solde total. Le portefeuille et ses transactions restent en place ; cliquez de nouveau sur l'icône et tout réapparaît.
Puis-je partager mon portefeuille avec d'autres personnes ?
Oui, avec les formules Business et Enterprise. Depuis la section Partage de la fenêtre du portefeuille, vous pouvez le partager avec des personnes de votre espace de travail et leur permettre soit de le consulter uniquement, soit d'ajouter et de modifier des transactions. Les réglages comme le nom, la couleur ou la suppression du portefeuille restent toujours entre vos mains.