Ajouter, modifier et supprimer des portefeuilles

Dans l'onglet Portefeuilles, cliquez sur le bouton Ajouter un portefeuille + au-dessus de la liste. Tout en haut de la fenêtre se trouve le Type de portefeuille : pour votre compte bancaire, vos espèces ou votre carte, laissez Argent sélectionné. Actif sert à l'or, aux cryptos et aux actions, Dette aux crédits et aux dettes de carte ; cet article traite du portefeuille Argent. Donnez ensuite un nom à votre portefeuille. La première case à gauche du nom vous permet de choisir une icône, par exemple 🏦 pour votre compte bancaire ou 💵 pour vos espèces. La case voisine, marquée « A », vous permet de choisir une couleur. La couleur choisie apparaît aussitôt dans le champ du nom. Sans icône, le portefeuille apparaît dans la liste dans cette couleur, avec l'initiale de son nom ; avec une icône, la liste affiche l'icône.

Il n'y a pas de champ de solde : un portefeuille démarre vide. Choisissez enfin la Devise et cliquez sur Créer. À la fermeture de la fenêtre, la fenêtre de transaction s'ouvre sur ce portefeuille, et vous saisissez le premier revenu ou la première dépense tout de suite. Si le portefeuille contient déjà de l'argent, saisissez le montant du jour comme ligne de Revenu. Choisissez la devise et le type avec soin : aucun des deux ne peut changer une fois le portefeuille créé.

Un portefeuille de type Dette démarre lui aussi vide. Si vous remboursez déjà un crédit, saisissez le reste à payer non pas en revenu ou en dépense, mais par un virement du portefeuille de dette vers Aucun (argent non suivi), puis créez les échéances en virement récurrent commençant à la prochaine échéance. Le pas à pas se trouve dans l'article Virement entre portefeuilles.

Vous pouvez ajouter de nouveaux portefeuilles et utiliser les types Actif et Dette à partir de la formule Pro. Avec la formule Free, un portefeuille d'argent nommé Espèces est créé pour vous la première fois que vous ouvrez Finances, et c'est votre seul portefeuille. Vous pouvez changer son nom, son icône et sa couleur comme à l'étape deux et l'utiliser pour votre compte bancaire ou votre carte. Il démarre avec un solde nul ; pour y saisir l'argent dont vous disposez, il vous suffit d'indiquer le montant comme ligne de Revenus.

Tenir des portefeuilles dans une devise autre que votre devise principale est également possible à partir de la formule Pro ; nous expliquons comment suivre à part un compte en dollars ou en livres dans Suivi de budget multidevise. Le champ Budget mensuel sous la devise et la section Partage en bas de la fenêtre ne sont utilisables qu'avec les formules Business et Enterprise ; avec les autres formules, ils apparaissent tous deux estompés. Le budget mensuel est facultatif ; le montant saisi s'affiche dans le widget Budget de projet.

Lorsque vous survolez la ligne d'un portefeuille avec la souris, deux petits boutons apparaissent à droite. Cliquez sur l'icône du crayon, ou faites un clic droit sur la ligne et choisissez Modifier. Dans la fenêtre qui s'ouvre, changez le nom, l'icône et la couleur du portefeuille puis cliquez sur Enregistrer ; le nouvel aspect apparaît aussitôt dans la liste et à côté de vos transactions.

Dans cette fenêtre, Solde actuel indique ce que le portefeuille contient aujourd'hui et ne se modifie pas à la main. Pumpynotes le met à jour avec vos transactions : chaque revenu l'augmente, chaque dépense le diminue. Un virement diminue le solde du portefeuille d'où il part et augmente celui où il arrive. Si le solde ne correspond pas à votre compte réel, ajoutez la différence comme ligne de revenu ou de dépense ; la correction laisse ainsi une trace elle aussi. La devise est verrouillée et ne s'ouvre pas, car elle ne peut pas changer : c'est l'unité de toutes les transactions du portefeuille, et la changer plus tard fausserait les anciens montants. Dans le type de portefeuille, seul le type choisi reste actif, les autres sont grisés : le type ne change pas non plus par la suite.

Pour supprimer un portefeuille que vous n'utilisez plus, survolez sa ligne et cliquez sur l'icône de la corbeille, ou faites un clic droit sur la ligne et choisissez Supprimer. Pumpynotes demande Supprimer le portefeuille ? ; lorsque vous cliquez sur Supprimer, le portefeuille disparaît de la liste.

Avant de supprimer, il y a une chose à savoir : le portefeuille ne part pas seul. Il est déplacé dans la Corbeille avec toutes ses transactions, afin que les transactions du portefeuille supprimé n'influencent plus vos totaux et vos graphiques. Selon votre formule, les transactions restent 7 à 30 jours dans la corbeille, et pendant ce temps vous pouvez les restaurer une par une. Les transactions restaurées depuis la corbeille reviennent sans être rattachées à aucun portefeuille. Pour récupérer le portefeuille avec ses transactions, cliquez sur Annuler pour cette suppression dans la page Historique ; dans Finances, Ctrl/Cmd + Z fait de même. Vous trouverez les détails dans Récupérer dans la corbeille ce que vous avez supprimé.

Si, plutôt que de supprimer un portefeuille, vous voulez simplement le retirer un moment des totaux affichés, cliquez sur l'icône en forme d'œil à gauche de sa ligne. Ce n'est qu'un filtre, il ne supprime rien ; il fait la même chose que le filtre Portefeuille de la barre de filtres. Nous expliquons quels chiffres le filtre de portefeuille modifie dans Filtrez vos transactions par date et par catégorie. Cliquer sur la ligne elle-même, c'est-à-dire sur le nom, fait l'inverse : seul ce portefeuille reste, les autres sont laissés de côté pour le moment ; recliquez et vous retrouvez la sélection précédente. Les lignes de catégorie ont les deux mêmes gestes.