Démarrage rapide avec les Finances

Dans la section Finances, tout ce qui concerne votre argent est sur un seul écran : en haut vos cartes solde total, revenus, dépenses et net ; en dessous votre répartition revenus/dépenses, votre budget et vos paiements à venir. Chaque question sur votre argent, une réponse d'un coup d'œil. Si vous voulez voir les chiffres dans une autre devise, le bouton Convertir en haut du panneau les affiche tous au taux actuel dans cette devise ; c'est un affichage temporaire et la valeur enregistrée de vos transactions ne change pas.

Ajouter votre première transaction est simple. Choisissez simplement Dépense ou Revenu et saisissez le montant ; vous pouvez facilement lier la transaction à un portefeuille et à une catégorie, indiquer la date et ajouter une courte note si vous le souhaitez. Dès que vous enregistrez, votre solde, vos graphiques de répartition et votre budget se mettent à jour en même temps.

Vous pouvez aussi personnaliser vos transactions. Dans la case à gauche du nom de la transaction, vous pouvez choisir une icône ou ajouter votre propre image si vous préférez.

Si vous avez des paiements qui reviennent chaque mois (abonnements, loyer, factures, échéances...), pas besoin de saisir chacun séparément. Quand vous choisissez une fréquence dans l'onglet Récurrence en ajoutant la transaction, Pumpynotes la crée automatiquement pour vous à l'intervalle défini. Vous définissez donc vos paiements réguliers une fois et le tableau de bord suit le reste.

Votre argent est réparti à plusieurs endroits. Les portefeuilles sont justement faits pour ça : vous gardez chaque compte séparé et le tableau de bord les additionne en un seul solde. Avec "Ajouter un portefeuille" dans l'onglet Portefeuilles, vous en créez un nouveau, et en cliquant sur l'icône œil vous pouvez masquer du tableau de bord les portefeuilles de votre choix.

Les catégories regroupent vos dépenses. Vous liez chaque transaction à une catégorie, et le tableau de bord les sépare en revenus et dépenses et les montre d'un coup d'œil dans le graphique de répartition. Avec "Ajouter une catégorie" dans l'onglet Catégories, vous créez facilement vos propres catégories, et avec le filtre Revenu / Dépense vous simplifiez la liste.

Le budget est le moyen le plus simple de garder vos dépenses sous contrôle. Vous pouvez fixer une limite mensuelle à une catégorie de dépense ; à mesure que votre dépense approche de la limite, la barre de budget se remplit, et quand vous la dépassez, le tableau de bord vous avertit. Vous fixez la limite et le tableau de bord se charge du suivi.