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12 de novembro de 20267 min de leitura

Defina e acompanhe o orçamento mensal da sua carteira

Se você mantém uma carteira separada para uma reforma, um casamento ou um projeto de trabalho, pode definir um orçamento mensal para ela. O widget Orçamento do projeto mostra na sua página Resumo quanto você gastou neste mês, se está gastando rápido demais para o ponto do mês em que está e se passou do orçamento.

No Business e superiores
O orçamento mensal da carteira e o widget Orçamento do projeto fazem parte dos planos Business e Enterprise.
FreeProBusinessEnterprise
1Defina um orçamento mensal para a sua carteira2Adicione o widget Orçamento do projeto à sua página Resumo3Leia a barra4Altere ou remova o orçamento

Se você mantém uma carteira separada para a reforma da casa, um casamento ou um projeto que você toca com a sua equipe, também pode definir quanto quer gastar dela, no máximo, por mês. O orçamento mensal que você coloca na carteira aparece como uma barra no widget Orçamento do projeto, na sua página Resumo. Essa barra mostra de relance quanto você gastou neste mês e se está gastando rápido demais para o dia do mês em que está.

Em quatro passos, mostramos como definir o orçamento, adicionar o widget e ler a barra. Primeiro você precisa ter uma carteira; veja como adicionar uma em Adicione, edite e exclua carteiras. Se você quer colocar um limite em tipos de gasto, como mercado ou aluguel, o que procura é o orçamento por categoria; explicamos esse recurso em Defina um orçamento e acompanhe seus gastos.

1
Defina um orçamento mensal para a sua carteira
Na lista de Carteiras, à esquerda da tela de Finanças, passe o mouse sobre a linha da carteira que vai receber o orçamento e clique no ícone de lápis, ou clique com o botão direito na linha e escolha Editar. Na janela que se abre, digite no campo Orçamento mensal, logo abaixo da moeda, o valor que você planeja gastar dessa carteira em um mês e clique em Salvar. Ao abrir uma carteira nova, você também pode preencher o mesmo campo e clicar em Criar.
O orçamento fica na moeda da própria carteira: o orçamento que você coloca em uma carteira em dólar é contado em dólar. Esse campo existe só nas carteiras de dinheiro; ele não aparece nas carteiras de dívida nem nas carteiras de ativos em que você guarda ouro, cripto ou ações.
Carteiras Categorias Orçamento
Adicionar carteira +
🏦Conta corrente
💵Dinheiro
💳Cartão de crédito
🏠Reforma

Carteiras

Editar carteira
Tipo de carteira
DinheiroDinheiro, banco, cartão AtivoOuro, cripto, ações DívidaEmpréstimo, dívida de cartão

Dinheiro, banco e cartões. Começa vazia; o saldo se forma com receitas e despesas.

Nome da carteira
🏠 A Reforma
Saldo atual€ 5.840,00
MoedaEUR
O saldo segue as transações desta carteira; para corrigir, adicione uma receita ou despesa.
Orçamento mensal4.000
SalvarCancelar
O lápis aparece ao passar o mouse sobre a linha · O campo Orçamento mensal fica abaixo da moeda
2
Adicione o widget Orçamento do projeto à sua página Resumo
No Resumo, clique em Editar e depois em Adicionar widget. No Marketplace que se abre, basta clicar no botão Adicionar do cartão Orçamento do projeto. Você encontra os detalhes sobre widgets em Adicione e remova widgets pelo Marketplace.
Se você ainda não definiu orçamento para nenhuma carteira, o widget mostra "Dê um orçamento mensal a uma carteira e ele aparece aqui." Cada carteira com orçamento ganha uma linha própria no widget. Se as linhas não couberem, role para baixo dentro do widget para ver todas.

Marketplace

Monte seu Resumo com widgets

Os widgets adicionados aparecem no seu Resumo. Remova o que quiser e ajuste a ordem e a largura no modo de edição.

TodasGrátisProBusiness

Carga semanal da equipe

Business

Uma grade de membro por dia em que cada célula é colorida pelos eventos compartilhados da pessoa. Quem está cheio e quem está livre, num relance.

AdicionarDesenvolvedor: Pumpynotes

Quadro da equipe

Business

Notas compartilhadas em colunas de status: quem trabalha em quê, o que está pronto e o que espera. Seus status personalizados vêm na sua ordem.

AdicionarDesenvolvedor: Pumpynotes

Disponibilidade da equipe

Business

Quando todos estão livres nesta semana e a carga de cada pessoa. Eventos privados contam só como ocupado; os detalhes nunca aparecem.

AdicionarDesenvolvedor: Pumpynotes

A receber

Business

O que te devem num relance: total em aberto, atrasados em vermelho, os próximos vencimentos. Clique para receber nas finanças.

AdicionarDesenvolvedor: Pumpynotes

Orçamento do projeto

Business

Para cada carteira com orçamento: gasto e restante no mês; âmbar quando o gasto passa à frente do mês, vermelho quando estoura.

AdicionarDesenvolvedor: Pumpynotes
Marketplace · Cartão Orçamento do projeto na aba Business
3
Leia a barra
Em cada linha você vê o nome da carteira e dois valores, como € 2.400 de € 4.000: o primeiro é quanto você gastou até agora neste mês, e o segundo é o seu orçamento mensal. A parte preenchida da barra mostra quanto do orçamento você já gastou.
A fina linha vertical sobre a barra marca quanto do mês já passou. Por exemplo, se você está no dia 12 de um mês de 30 dias, a linha fica em 40% da barra. Se o seu gasto passar bem à frente dessa linha, a barra fica âmbar e aparece Gastando mais rápido que o mês embaixo dela. Esse aviso surge quando a fatia do orçamento que você já gastou fica mais de 15 pontos percentuais à frente da fatia do mês que já passou: se 40% do mês já passou e você gastou 60% do orçamento, a barra fica âmbar.
Quando o seu gasto passa do orçamento, a barra fica vermelha e aparece Orçamento estourado embaixo dela. Ao clicar no widget, a tela de Finanças se abre.

Orçamento do projeto

Reforma€ 2.400 de € 4.000
Gastando mais rápido que o mês
Casamento€ 5.230 de € 5.000
Orçamento estourado
Despesas do escritório€ 620 de € 2.000
Resumo · Widget Orçamento do projeto no dia 12: um à frente do mês, um com o orçamento estourado, um dentro do previsto
4
Altere ou remova o orçamento
Para alterar o orçamento, edite a carteira de novo, digite o novo valor no campo Orçamento mensal e clique em Salvar. Quando você volta à sua página Resumo, a barra já aparece com o novo valor. Para remover o orçamento, basta deixar o campo vazio e salvar; a carteira sai do widget.
A barra recomeça do zero no dia 1 de cada mês. Ter estourado o orçamento ou ficado abaixo dele no mês passado não muda o orçamento do novo mês.

Perguntas frequentes

Qual é a diferença para o orçamento por categoria?
O orçamento por categoria é definido para um tipo de gasto, como mercado ou transporte, e acompanhado no cartão Orçamento da tela de Finanças. Já o orçamento da carteira soma todas as despesas que saem de uma única carteira, sem olhar a categoria delas, e é acompanhado no widget Orçamento do projeto. Um não interfere no outro; você pode usar os dois ao mesmo tempo.
Quais transações contam para o orçamento?
Contam as despesas que você registra nessa carteira, do dia 1 do mês até hoje. As despesas recorrentes entram quando chega o dia delas. Uma despesa com data futura não aparece na barra até a data dela chegar. Receitas e transferências entre carteiras não contam para o orçamento.
Tenho uma despesa em uma moeda diferente da carteira. Como ela é contada?
A despesa é contada pelo valor que sai do saldo da carteira. Por exemplo, um gasto feito em dólar a partir de uma carteira em euro entra no orçamento pelo valor em euro que saiu da carteira. Em despesas recorrentes em outra moeda, alguns valores são convertidos pela cotação atual, então o número na barra pode ficar um pouco diferente do saldo. Se não houver cotação para algum item, ele não é contado; na parte de baixo do widget aparece quantos itens não puderam ser convertidos. Explicamos como trabalhar com várias moedas em Acompanhamento de orçamento multimoeda.
Meus colegas de equipe veem o orçamento de uma carteira compartilhada?
Sim. Todos que podem ver a carteira veem a linha dela quando adicionam o widget Orçamento do projeto. As despesas que os seus colegas registram nessa carteira também contam para o orçamento. Já o valor do orçamento só pode ser alterado pelo dono da carteira. Explicamos o compartilhamento de carteiras em Compartilhe notas, eventos e carteiras.
Recebo uma notificação quando estouro o orçamento?
Para o orçamento da carteira não são enviadas notificações nem e-mails. Você acompanha a situação pelo widget na sua página Resumo.
Posso usar no plano Free ou no Pro?
O campo Orçamento mensal e o widget Orçamento do projeto estão disponíveis só nos planos Business e Enterprise; nos outros planos, o campo aparece bloqueado. Já o orçamento por categoria você pode usar em todos os planos; no plano Free, o número de categorias com orçamento é limitado.
#Finanças#Orçamento do projeto#Orçamento da carteira#Orçamento mensal#Controle de gastos#Widget#Pumpynotes
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