O seu dinheiro não fica num lugar só: o salário cai na conta bancária, você anda com um pouco de dinheiro vivo e faz compras no cartão de crédito. Uma carteira permite acompanhar cada um separadamente. Cada transação é registrada numa carteira, cada carteira mostra o próprio saldo e o Saldo total da tela de Finanças junta todos.
A seguir, vamos ver em ordem como adicionar, editar e excluir uma carteira. Todas as suas carteiras ficam no painel à esquerda da tela de Finanças, na aba Carteiras.
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Adicione uma nova carteira
Na aba Carteiras, clique no botão Adicionar carteira + acima da lista e dê um nome à sua carteira. Na primeira caixa à esquerda do nome você escolhe um ícone, por exemplo 🏦 para a conta bancária ou 💵 para o dinheiro vivo. Na caixa ao lado, a que tem um "A", você escolhe uma cor. A cor escolhida aparece na hora no campo do nome, assim você reconhece as suas carteiras de relance na lista.
Se a carteira já tem dinheiro, digite o valor de hoje em Saldo inicial (opcional); se deixar em branco, a carteira começa do zero. Por fim, escolha a Moeda e clique em Criar. Preencha esses dois campos com atenção: depois que a carteira é criada, nenhum dos dois pode ser alterado.
Adicionar novas carteiras está disponível no plano Pro e nos superiores. No plano Free, uma carteira chamada Dinheiro é criada para você na primeira vez que você abre Finanças, e ela é a sua única carteira. Você pode mudar o nome, o ícone e a cor dela como no passo dois e usá-la para a sua conta bancária ou o seu cartão. Ela começa com saldo zero; você pode lançar o dinheiro que já tem adicionando uma receita.
Manter carteiras numa moeda diferente da sua moeda principal também está disponível no plano Pro e nos superiores; explicamos como manter separada uma conta em dólar ou libra em Acompanhamento de orçamento multimoeda. A seção Partilha, na parte de baixo da janela, só pode ser usada nos planos Business e Enterprise; nos outros planos ela aparece esmaecida.
Janela de nova carteira · nome, ícone e cor em cima; saldo inicial e moeda embaixo
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Edite uma carteira
Quando você passa o mouse sobre a linha de uma carteira, aparecem dois botões pequenos à direita. Clique no ícone de lápis ou clique com o botão direito na linha e escolha Editar. Na janela que abre, mude o nome, o ícone e a cor da carteira e clique em Salvar; o novo visual aparece na hora tanto na lista quanto ao lado das suas transações.
O saldo e a moeda ficam esmaecidos nessa janela porque nenhum dos dois pode ser alterado. O saldo não é você que digita; o Pumpynotes calcula a partir das suas transações. Por isso o valor que aparece no campo Saldo inicial não é o número que você digitou no começo, e sim o saldo atual da carteira. A moeda, por sua vez, é a unidade de todas as transações da carteira; se ela mudasse depois, as suas transações antigas mostrariam valores errados. Se o saldo precisar de correção, você encontra o que fazer na seção Perguntas frequentes mais abaixo.
O lápis aparece ao passar o mouse sobre a linha · na janela de edição, o saldo e a moeda não podem ser alterados
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Exclua uma carteira
Para excluir uma carteira que você não usa mais, passe o mouse sobre a linha dela e clique no ícone da lixeira, ou clique com o botão direito na linha e escolha Excluir. O Pumpynotes pergunta Excluir carteira?; ao clicar em Excluir, a carteira sai da lista.
Antes de excluir, tem uma coisa que você precisa saber: a carteira não vai sozinha. Ela vai para a Lixeira junto com todas as transações dela, assim as transações da carteira excluída deixam de afetar os seus totais e gráficos. Dependendo do seu plano, as transações ficam na lixeira de 7 a 30 dias, e nesse período você pode restaurá-las uma por uma. A carteira em si não volta; as transações que você restaura voltam sem estar ligadas a nenhuma carteira. Os detalhes estão em Recupere na lixeira o que você excluiu.
Se, em vez de excluir uma carteira, você quer só tirá-la por um tempo dos totais da tela, clique no ícone de olho à esquerda da linha dela. É só um filtro e não exclui nada; ele faz o mesmo que o filtro Carteira na barra de filtros. Explicamos quais números o filtro de carteira muda em Filtre suas transações por data e categoria.
O ícone da lixeira fica à direita da linha · ao confirmar, a carteira vai para a lixeira com as transações dela
Perguntas frequentes
Digitei o saldo inicial errado. Como corrijo?
Depois que a carteira é criada, o campo do saldo não pode ser alterado, então você cobre a diferença com uma transação. Se o saldo está menor do que deveria, adicione uma receita no valor da diferença; se está maior, uma despesa. Dar um nome como "Ajuste de saldo" ajuda a identificar depois. Lembre que essa transação também entra no total de receitas ou despesas do mês; se você salvar sem categoria, pelo menos ela não afeta os seus orçamentos.
Posso mudar a moeda de uma carteira depois?
Não, a moeda é escolhida quando você cria a carteira e não muda depois. Se precisar de outra moeda, crie uma nova carteira nessa moeda. Escolher uma moeda diferente da sua moeda principal está disponível no plano Pro e nos superiores.
O que acontece se eu excluir a minha única carteira?
Toda transação nova que você adiciona é registrada numa carteira, por isso o Pumpynotes nunca deixa você sem uma. No momento em que você exclui a sua última carteira, uma nova carteira chamada Dinheiro, com saldo zero, é criada automaticamente. Você pode mudar o nome, o ícone e a cor dela como no passo dois.
Quantas carteiras posso ter?
No plano Free, a sua única carteira é a Dinheiro, criada na primeira vez que você abre Finanças; para adicionar novas carteiras, é preciso fazer upgrade do plano. No plano Pro e nos superiores não há limite de carteiras.
Clicar no ícone de olho exclui a minha carteira?
Não. O ícone de olho só restringe o que você vê na tela: as transações da carteira que você desativa saem da lista e o saldo dela sai do saldo total. A carteira e as transações continuam lá; clique no ícone de novo e tudo volta.
Posso compartilhar a minha carteira com outras pessoas?
Sim, nos planos Business e Enterprise. Na seção Partilha da janela da carteira, você pode compartilhá-la com pessoas do seu espaço de trabalho e permitir que elas só vejam ou que também adicionem e editem transações. Configurações como o nome, a cor e a exclusão da carteira ficam sempre com você.