Adicione, edite e exclua carteiras

Na aba Carteiras, clique no botão Adicionar carteira + acima da lista. No topo da janela fica o Tipo de carteira: deixe Dinheiro selecionado para a sua conta bancária, o seu dinheiro vivo ou o seu cartão. Ativo é para ouro, cripto e ações, e Dívida para empréstimos e dívidas de cartão; este artigo fala da carteira de Dinheiro. Depois, dê um nome à sua carteira. Na primeira caixa à esquerda do nome você escolhe um ícone, por exemplo 🏦 para a conta bancária ou 💵 para o dinheiro vivo. Na caixa ao lado, a que tem um "A", você escolhe uma cor. A cor escolhida aparece na hora no campo do nome. Se você não escolher um ícone, a carteira aparece na lista nessa cor, com a inicial do nome; se escolher, a lista mostra o ícone.

Não há campo de saldo: a carteira começa vazia. Por fim, escolha a Moeda e clique em Criar. Quando a janela fechar, a janela de transação se abre com esta carteira selecionada, e você registra a primeira receita ou despesa na hora. Se a carteira já tem dinheiro, digite o valor de hoje como uma linha de Receita. Escolha a moeda e o tipo com cuidado: nenhum dos dois pode ser mudado depois que a carteira existe.

Uma carteira do tipo Dívida também começa vazia. Se você já está pagando um empréstimo, lance a dívida restante não como receita ou despesa, mas como uma transferência da carteira de dívida para Nenhuma (dinheiro não registrado), e crie as parcelas como uma transferência recorrente que começa na data da próxima parcela. O passo a passo está em Transferência entre carteiras.

Adicionar novas carteiras e usar os tipos Ativo e Dívida está disponível no plano Pro e nos superiores. No plano Free, uma carteira de dinheiro chamada Dinheiro é criada para você na primeira vez que você abre Finanças, e ela é a sua única carteira. Você pode mudar o nome, o ícone e a cor dela como no passo dois e usá-la para a sua conta bancária ou o seu cartão. Ela começa com saldo zero; para lançar o dinheiro que já tem, é só registrar o valor como uma linha de Receita.

Manter carteiras numa moeda diferente da sua moeda principal também está disponível no plano Pro e nos superiores; explicamos como manter separada uma conta em dólar ou libra em Acompanhamento de orçamento multimoeda. O campo Orçamento mensal, abaixo da moeda, e a seção Compartilhamento, na parte de baixo da janela, só podem ser usados nos planos Business e Enterprise; nos outros planos os dois aparecem esmaecidos. O orçamento mensal é opcional, e o valor que você digita aparece no widget Orçamento do projeto.

Quando você passa o mouse sobre a linha de uma carteira, aparecem dois botões pequenos à direita. Clique no ícone de lápis ou clique com o botão direito na linha e escolha Editar. Na janela que abre, mude o nome, o ícone e a cor da carteira e clique em Salvar; o novo visual aparece na hora tanto na lista quanto ao lado das suas transações.

Nesta janela, Saldo atual mostra o que a carteira tem hoje e não é editado à mão. O Pumpynotes atualiza esse valor com as suas transações: cada receita aumenta, cada despesa diminui. Uma transferência diminui o saldo da carteira de onde sai e aumenta o da carteira onde entra. Se o saldo não bate com a sua conta real, adicione a diferença como uma linha de receita ou despesa; assim a correção também deixa rastro. A moeda fica bloqueada e não abre, porque não pode mudar: é a unidade de todas as transações da carteira, e mudá-la depois deixaria os valores antigos errados. No tipo de carteira só o escolhido fica ativo, os outros ficam esmaecidos: o tipo também não muda depois.

Para excluir uma carteira que você não usa mais, passe o mouse sobre a linha dela e clique no ícone da lixeira, ou clique com o botão direito na linha e escolha Excluir. O Pumpynotes pergunta Excluir carteira?; ao clicar em Excluir, a carteira sai da lista.

Antes de excluir, tem uma coisa que você precisa saber: a carteira não vai sozinha. Ela vai para a Lixeira junto com todas as transações dela, assim as transações da carteira excluída deixam de afetar os seus totais e gráficos. Dependendo do seu plano, as transações ficam na lixeira de 7 a 30 dias, e nesse período você pode restaurá-las uma por uma. As transações que você restaura da lixeira voltam sem estar ligadas a nenhuma carteira. Para trazer a carteira de volta junto com as transações, use Desfazer nessa exclusão na página Histórico; em Finanças, Ctrl/Cmd + Z faz o mesmo. Os detalhes estão em Recupere na lixeira o que você excluiu.

Se, em vez de excluir uma carteira, você quer só tirá-la por um tempo dos totais da tela, clique no ícone de olho à esquerda da linha dela. É só um filtro e não exclui nada; ele faz o mesmo que o filtro Carteira na barra de filtros. Explicamos quais números o filtro de carteira muda em Filtre suas transações por data e categoria. Clicar na própria linha, ou seja, no nome, faz o contrário: só aquela carteira fica e as outras são deixadas de fora por enquanto; clique de novo e você volta à seleção anterior. As linhas de categoria têm os mesmos dois gestos.