Tu dinero no está en un solo lugar: tu sueldo llega a tu cuenta bancaria, llevas algo de efectivo encima y pagas las compras con tarjeta de crédito. Una billetera te permite llevar cada uno por separado. Cada transacción se registra en una billetera, cada billetera muestra su propio saldo y el Saldo total de la pantalla de Finanzas los reúne todos.
A continuación veremos, en orden, cómo añadir, editar y eliminar una billetera. Todas tus billeteras están en el panel de la izquierda de la pantalla de Finanzas, en la pestaña Billeteras.
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Añade una billetera nueva
En la pestaña Billeteras, haz clic en el botón Añadir billetera + que está encima de la lista y ponle un nombre a tu billetera. En la primera casilla a la izquierda del nombre puedes elegir un icono, por ejemplo, 🏦 para tu cuenta bancaria o 💵 para tu efectivo. En la casilla de al lado, la que tiene una "A", eliges un color. El color que elijas se ve al instante en el campo del nombre, así distingues tus billeteras de un vistazo en la lista.
Si la billetera ya tiene dinero, escribe el importe de hoy en Saldo inicial (opcional); si lo dejas vacío, la billetera empieza desde cero. Por último, elige la Moneda y haz clic en Crear. Rellena estos dos campos con cuidado: una vez creada la billetera, ninguno de los dos se puede cambiar.
Añadir billeteras nuevas está disponible en el plan Pro y en los superiores. En el plan Free, la primera vez que abres Finanzas se crea para ti una billetera llamada Efectivo, y esa es tu única billetera. Puedes cambiarle el nombre, el icono y el color como en el paso dos y usarla para tu cuenta bancaria o tu tarjeta. Empieza con saldo cero; puedes registrar el dinero que ya tienes añadiendo un ingreso.
Tener billeteras en una moneda distinta de tu moneda principal también está disponible en el plan Pro y en los superiores; te explicamos cómo llevar aparte una cuenta en dólares o libras en Seguimiento de presupuesto multidivisa. La sección Compartir de la parte inferior de la ventana solo se puede usar en los planes Business y Enterprise; en los demás planes aparece atenuada.
Ventana de nueva billetera · nombre, icono y color arriba; saldo inicial y moneda debajo
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Edita una billetera
Cuando pasas el ratón por la fila de una billetera, aparecen dos botones pequeños a la derecha. Haz clic en el icono del lápiz o haz clic derecho en la fila y elige Editar. En la ventana que se abre, cambia el nombre, el icono y el color de la billetera y haz clic en Guardar; el nuevo aspecto aparece al instante tanto en la lista como junto a tus transacciones.
El saldo y la moneda aparecen atenuados en esta ventana porque ninguno de los dos se puede cambiar. El saldo no lo escribes tú; Pumpynotes lo calcula a partir de tus transacciones. Por eso el importe que ves en el campo Saldo inicial no es la cifra que introdujiste al principio, sino el saldo actual de la billetera. La moneda, por su parte, es la unidad de todas las transacciones de la billetera; si cambiara después, tus transacciones anteriores mostrarían importes incorrectos. Si el saldo necesita una corrección, encontrarás qué hacer en la sección Preguntas frecuentes más abajo.
El lápiz aparece al pasar el ratón por la fila · en la ventana de edición, el saldo y la moneda no se pueden cambiar
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Elimina una billetera
Para eliminar una billetera que ya no usas, pasa el ratón por su fila y haz clic en el icono de la papelera, o haz clic derecho en la fila y elige Eliminar. Pumpynotes te pregunta ¿Eliminar billetera?; al hacer clic en Eliminar, la billetera desaparece de la lista.
Antes de eliminar, hay algo que debes saber: la billetera no se va sola. Pasa a la Papelera junto con todas sus transacciones, así las transacciones de la billetera eliminada dejan de afectar a tus totales y gráficos. Según tu plan, las transacciones esperan en la papelera de 7 a 30 días, y durante ese tiempo puedes restaurarlas una por una. La billetera en sí no vuelve; las transacciones que restauras regresan sin estar vinculadas a ninguna billetera. Tienes los detalles en Recupera de la papelera lo que borraste.
Si en lugar de eliminar una billetera quieres sacarla un tiempo de los totales de la pantalla, haz clic en el icono del ojo a la izquierda de su fila. Es solo un filtro y no borra nada; hace lo mismo que el filtro Billetera de la barra de filtros. Te explicamos qué cifras cambia el filtro de billetera en Filtra tus transacciones por fecha y categoría.
El icono de la papelera está a la derecha de la fila · al confirmar, la billetera va a la papelera con sus transacciones
Preguntas frecuentes
Introduje mal el saldo inicial, ¿cómo lo corrijo?
Una vez creada la billetera, el campo del saldo no se puede cambiar, así que la diferencia se ajusta con una transacción. Si el saldo es menor de lo que debería, añade un ingreso por la diferencia; si es mayor, un gasto. Ponerle un nombre como "Ajuste de saldo" te ayudará a reconocerlo después. Ten en cuenta que esta transacción también sumará al total de ingresos o gastos de ese mes; si la guardas sin categoría, al menos no afectará a tus presupuestos.
¿Puedo cambiar la moneda de una billetera más adelante?
No, la moneda se elige al crear la billetera y no cambia después. Si necesitas otra moneda, crea una billetera nueva en esa moneda. Elegir una moneda distinta de tu moneda principal está disponible en el plan Pro y en los superiores.
¿Qué pasa si elimino mi única billetera?
Cada transacción nueva que añades se registra en una billetera, así que Pumpynotes nunca te deja sin una. En cuanto eliminas tu última billetera, se crea automáticamente una billetera nueva llamada Efectivo con saldo cero. Puedes cambiarle el nombre, el icono y el color como en el paso dos.
¿Cuántas billeteras puedo tener?
En el plan Free tu única billetera es Efectivo, la que se crea la primera vez que abres Finanzas; para añadir billeteras nuevas tienes que mejorar tu plan. En el plan Pro y en los superiores no hay límite de billeteras.
¿Hacer clic en el icono del ojo elimina mi billetera?
No. El icono del ojo solo reduce lo que ves en pantalla: las transacciones de la billetera que desactivas salen de la lista y su saldo sale del saldo total. La billetera y sus transacciones siguen ahí; vuelve a hacer clic en el icono y todo reaparece.
¿Puedo compartir mi billetera con otras personas?
Sí, en los planes Business y Enterprise. Desde la sección Compartir de la ventana de la billetera puedes compartirla con personas de tu espacio de trabajo y permitir que solo la vean o que también añadan y editen transacciones. Los ajustes como el nombre, el color o la eliminación de la billetera siempre quedan en tus manos.