Planning mensuel : comment faire ? Une routine de 30 minutes en début de mois

Faire son planning mensuel, c'est décider une seule fois, en début de mois, ce que vous allez terminer ce mois-ci et comment vous allez dépenser votre argent. Un bon planning mensuel se construit en trente minutes, compte trois objectifs au maximum et les découpe en semaines.

La scène vous dira sûrement quelque chose : le 1er du mois, vous ouvrez une nouvelle page et vous écrivez que ce mois-ci, vous vous mettez au sport, vous terminez cette formation et vous mettez un peu d'argent de côté. Le 20 arrive, vous n'avez jamais rouvert cette page, une facture vous a encore pris au dépourvu et l'épargne est repoussée au mois prochain.

Ce n'est pas un problème de volonté. Les objectifs écrits en début de mois ne se traduisent jamais ni dans les semaines, ni dans l'agenda, ni dans le budget : ils restent sur la page. Dans ce guide, vous trouverez une routine à mettre en place en trente minutes en début de mois, un mois type planifié semaine par semaine et la façon de clôturer le mois.

Qu'est-ce qu'un planning mensuel, et qu'est-ce qu'il n'est pas ?

Un planning mensuel rassemble sur une seule page les objectifs du mois, ses dates fixes et son budget. Le résultat n'est pas une longue liste de souhaits, mais quelques objectifs concrets répartis sur quatre semaines.

On le confond souvent avec deux choses :

• Ce n'est pas une liste d'objectifs annuels. L'objectif annuel dit où vous voulez arriver ; le planning mensuel dit de combien vous avancez sur ce chemin ce mois-ci. "Progresser en anglais cette année" est une direction ; "terminer les quatre premières unités du manuel A2 ce mois-ci" est un plan.
• Ce n'est pas un plan hebdomadaire. Le planning mensuel décide quel objectif tombe sur quelle semaine ; le plan hebdomadaire répartit les tâches de cette semaine sur les jours. Pour construire votre semaine, vous pouvez consulter notre routine de planification hebdomadaire, et pour remplir vos journées, notre guide pour organiser sa journée.

Le mois a une autre particularité : le cycle de l'argent est lui aussi mensuel. Le salaire tombe chaque mois ; le loyer, les factures et les abonnements se paient chaque mois. C'est pourquoi le mois est l'échelle la plus naturelle pour planifier ensemble votre temps et votre argent.

Pourquoi le planning mensuel tombe-t-il dans l'oubli au milieu du mois ?

Les plans mensuels sont généralement oubliés pour l'une de ces quatre raisons, et toutes les quatre sont des erreurs commises au moment où le plan se construit.

• Il y a trop d'objectifs. Porté par l'enthousiasme du début de mois, vous notez sept objectifs. Mais un mois ne compte que quatre semaines, et chacune est déjà bien remplie par ses propres tâches. Les sept objectifs avancent tous un peu, aucun n'aboutit.
• Les objectifs ne sont pas découpés en semaines. "Terminer la formation" est un résultat de fin de mois, mais cela ne vous dit pas quoi faire le deuxième mardi du mois. Un objectif qui n'est pas traduit en étapes hebdomadaires est repoussé "à la semaine prochaine" chaque semaine, et le mois se termine ainsi.
• Les dates fixes n'ont pas été repérées. Un mariage, un examen, un déplacement professionnel peuvent occuper entièrement une semaine du mois. Si le plan est construit sans en tenir compte, l'objectif prévu cette semaine-là disparaît en silence.
• L'argent reste en dehors du plan. Vous décidez d'épargner ce mois-ci, mais pas de combien dépenser dans chaque catégorie. À la fin du mois, vous n'avez rien mis de côté et vous ne savez pas où l'argent est passé.

Les quatre ont un point commun : le plan reste sur le papier, sans jamais atteindre ni l'agenda ni le budget. La routine ci-dessous corrige exactement cela.

La routine de 30 minutes en début de mois : construire votre mois en 5 étapes

Vous pouvez faire cette routine le dernier jour du mois ou le premier. Une feuille de papier, votre agenda et le relevé de compte du mois dernier suffisent, et l'ensemble prend une demi-heure.

1. Regarder le mois dernier (5 minutes). Avant de commencer le nouveau mois, vous pouvez répondre à deux questions sur le précédent : "Quel objectif ai-je atteint, et lequel non ?" et "Où est passée la plus grande partie de mon argent ?" Un objectif inachevé peut être reporté sur ce mois-ci ou abandonné en connaissance de cause. Le moyen le plus simple de voir vos dépenses est de les regrouper par catégorie. Nous expliquons comment faire dans notre article où passe mon argent ?.

2. Inscrire les dates fixes du mois dans l'agenda (5 minutes). Commencez par les dates que vous ne pouvez pas changer : jours de loyer et de factures, anniversaires, examens, voyages, vacances. Le but de cette étape est de voir combien de semaines libres le mois compte vraiment. Si un déplacement professionnel occupe votre troisième semaine, vous savez dès maintenant qu'il ne faudra pas commencer un nouvel objectif cette semaine-là.

3. Choisir 1 à 3 objectifs pour le mois (5 minutes). Posez-vous la question : "Quelles sont les trois choses qui, terminées d'ici la fin du mois, me feraient dire que ce mois a été réussi ?" Si vous choisissez vos objectifs dans des domaines différents, comme le travail, la vie personnelle et la santé, le mois sera plus équilibré. Chaque objectif doit être assez concret pour que vous puissiez répondre clairement, en fin de mois, à la question "c'est terminé ?". Pas "lire davantage", mais "terminer deux livres".

4. Découper les objectifs en semaines (10 minutes). C'est l'étape la plus importante de la routine. Vous pouvez découper chaque objectif sur les quatre semaines et donner à chaque semaine une petite étape précise. Vous pouvez mettre moins de charge sur la semaine déjà occupée par des dates fixes et davantage sur une semaine libre. Ainsi, le dimanche soir, quand vous préparez votre plan hebdomadaire, vous savez déjà ce que vous devez faire avancer cette semaine.

5. Construire le budget du mois (5 minutes). Pour finir, vous pouvez décider combien vous allez dépenser ce mois-ci dans chaque catégorie : courses, transports, restaurants, loisirs. Vous pouvez d'abord déduire les dépenses fixes (loyer, factures, abonnements), puis répartir l'argent restant entre les catégories. Si vous cherchez une règle de répartition, la règle 50/30/20 est un bon point de départ ; si vous aimez fixer une limite distincte pour chaque catégorie, la méthode des enveloppes est faite pour cela.

À la fin de la routine, vous avez trois choses en main : des dates fixes inscrites dans l'agenda, trois objectifs au maximum découpés en semaines et un budget réparti par catégorie. Le 20 du mois, vous voyez ainsi d'un coup d'œil où en est votre plan.

Exemple de planning mensuel : un mois de novembre planifié semaine par semaine

La routine se comprend facilement ; voir à quoi elle ressemble en pratique est plus parlant. Cette personne travaille à temps plein et planifie son mois de novembre.

Les dates fixes : loyer le 1er novembre, salaire le 5 novembre, facture d'électricité le 10 novembre, anniversaire de sa mère le 15 novembre, déplacement professionnel du 18 au 20 novembre, facture internet le 25 novembre.

Les trois objectifs du mois :

1. Travail : rédiger la proposition pour le nouveau projet et la présenter au plus tard le 17 novembre.
2. Personnel : terminer les unités 4 et 5 de la formation d'anglais.
3. Argent : mettre 10 % du salaire de côté dès qu'il tombe et ne pas dépasser la limite des courses.

La répartition semaine par semaine :

• Semaine 1 (1er au 7 novembre). Recherches et plan de la proposition. Première moitié de l'unité 4 d'anglais. Le loyer est payé, les catégories du budget sont mises en place, et le 5, dès que le salaire tombe, 10 % sont mis de côté.
• Semaine 2 (8 au 14 novembre). Premier jet de la proposition. Fin de l'unité 4 d'anglais. Le cadeau d'anniversaire s'achète cette semaine, car le 15 tombe un dimanche.
• Semaine 3 (15 au 21 novembre). Semaine du déplacement, donc la charge reste légère. La proposition passe une dernière relecture et elle est présentée le 17, avant le départ. L'anglais n'a aucune place cette semaine.
• Semaine 4 (22 au 30 novembre). Toute l'unité 5 d'anglais. Facture internet le 25, bilan de fin de mois le dernier jour.

Comme le déplacement a été inscrit dans l'agenda dès le début du mois, seule la remise de la proposition a été prévue cette semaine-là, et l'anglais a été reporté à la semaine suivant le voyage. Ainsi, aucune semaine n'a porté plus qu'elle ne pouvait supporter.

Le point de mi-mois : 10 minutes le 15

Revenir dix minutes sur votre plan au milieu du mois vous évite la course de la dernière semaine. Trois questions suffisent pour ce point :

• Les objectifs sont-ils sur la bonne voie ? Les étapes des deux premières semaines sont-elles terminées ? Sinon, ce qui reste tient-il dans les deux semaines restantes ?
• Où en est le budget ? La moitié du mois est passée : dans quelle catégorie avez-vous déjà dépensé plus de la moitié de la limite ? Si vous avez déjà dépensé 80 % de la limite des courses le 15, il vous faut prendre une décision pour la seconde moitié du mois.
• Qu'est-ce qui a changé ? Si une nouvelle date fixe ou une tâche imprévue est apparue, pour quel objectif faut-il réduire l'étape prévue ?

S'il apparaît qu'un objectif ne tiendra pas dans le mois, l'abandonner n'est pas un échec, c'est un ajustement. Terminer deux objectifs sur trois vaut mieux que laisser les trois à moitié faits.

Le bilan de fin de mois : passer au mois suivant en 3 questions

Le dernier jour du mois, vous pouvez consacrer dix minutes à la clôture. Cette clôture est aussi la première étape du mois suivant.

1. Qu'est-ce qui est terminé ? Lesquels des trois objectifs ont abouti ? Regarder ce qui est terminé vous montre quelle taille d'objectif vous convient.
2. Qu'est-ce qui n'est pas terminé, et pourquoi ? L'objectif était-il trop grand, n'a-t-il pas été découpé en semaines, ou le mois a-t-il pris une tournure inattendue ? Connaître la raison vous évite de refaire la même erreur le mois prochain.
3. L'argent a-t-il suivi le plan ? Quelle catégorie est restée sous sa limite, laquelle l'a dépassée ? Si une catégorie dépasse sa limite chaque mois, soit la limite n'est pas réaliste, soit il est temps de revoir cette dépense.

Les réponses à ces trois questions couvrent déjà la première étape du nouveau mois ("Regarder le mois dernier"). Ainsi, chaque mois, vous ne repartez pas de zéro : vous commencez en tirant les leçons du mois précédent.

Où tenir son planning mensuel ?

Le papier fonctionne, une application aussi. Deux choses comptent : voir le mois entier d'un coup d'œil et garder l'agenda et le budget au même endroit. Si les dates sont à un endroit et les dépenses à un autre, vous devez les rassembler dans votre tête au moment du point de mi-mois.

Dans Pumpynotes, vous pouvez construire votre planning mensuel à trois endroits :

• La vue Mois du Calendrier. Vous voyez le mois entier, semaine par semaine, dans une seule grille. Vous pouvez ajouter les dates fixes comme le loyer, les factures, les anniversaires et les voyages sous forme d'événements, puis placer les étapes hebdomadaires de vos objectifs dans la semaine correspondante.
• Les événements récurrents. Les dates qui reviennent le même jour chaque mois, comme le loyer ou l'échéance d'une facture, peuvent être créées une seule fois avec la répétition "Chaque mois". Vous n'avez ainsi plus à les réécrire lors de votre routine de début de mois. Nous expliquons la mise en place dans notre article sur les événements récurrents et les rappels.
• Le budget mensuel. Dans l'onglet Budget de Finances, vous pouvez fixer une limite mensuelle pour chaque catégorie de dépenses. À mesure que vous dépensez, la barre de la catégorie se remplit, passe au jaune à 80 % de la limite, et la partie qui dépasse la limite s'affiche en rouge. Le budget mesure toujours le mois en cours : quand un nouveau mois commence, la mesure passe d'elle-même au nouveau mois. Au moment du point de mi-mois, la réponse à la question "où en est le budget ?" se voit d'un coup d'œil. Avec le forfait gratuit, vous pouvez fixer une limite sur une catégorie ; avec les forfaits payants, sur toutes les catégories. Les paiements réguliers comme le loyer et les abonnements peuvent aussi être créés une seule fois comme transaction récurrente, avec la fréquence "Mensuel".

Pumpynotes est gratuit. Vous pouvez réunir votre agenda, vos notes et votre budget dans un seul espace de travail et commencer dès aujourd'hui à découper en semaines les trois objectifs de ce mois-ci.

Questions fréquentes

Comment faire un planning mensuel ?

Vous commencez par regarder le mois dernier : quel objectif a abouti, où est passé l'argent. Ensuite, vous inscrivez les dates fixes du mois dans l'agenda, vous choisissez trois objectifs au maximum et vous les découpez sur les quatre semaines. Pour finir, vous déduisez les dépenses fixes et répartissez l'argent restant entre les catégories pour construire le budget du mois. Ces cinq étapes prennent environ trente minutes.

Quand faire son planning mensuel ?

Le dernier jour du mois ou le premier est le meilleur moment, car les résultats du mois précédent sont encore frais. Si votre salaire tombe au milieu du mois, vous pouvez aussi caler votre plan sur le jour de paie ; vous construisez ainsi votre budget avec des chiffres réels. Nous vous conseillons aussi un point de dix minutes au milieu du mois.

Combien d'objectifs mettre dans un planning mensuel ?

Entre un et trois objectifs, c'est un bon départ. Un mois ne compte que quatre semaines, et chaque semaine a déjà ses propres tâches. Si la moitié de vos objectifs reste en plan chaque mois, le problème n'est pas votre rythme mais la quantité : vous pouvez essayer un mois avec seulement deux objectifs.

Quelle est la différence entre un planning mensuel et un plan hebdomadaire ?

Le planning mensuel choisit les objectifs du mois et décide quelle étape de chaque objectif tombe sur quelle semaine. Le plan hebdomadaire répartit ensuite sur les jours l'étape qui revient à cette semaine. Le plan de journée, lui, donne un horaire aux tâches du jour.

Comment faire un budget mensuel ?

Vous notez d'abord les revenus du mois, puis vous déduisez les dépenses fixes comme le loyer, les factures et les abonnements. Vous répartissez l'argent restant entre des catégories comme les courses, les transports et les loisirs, et vous fixez une limite pour chacune. Au milieu du mois, vous pouvez regarder quelle catégorie approche de sa limite et ajuster la seconde moitié du mois en conséquence.

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